Der Curve Dao Token (CRV) ist ein Liquidity Pool auf Ethereum, der den Zweck hocheffizienten Handels mit Stable Coins verfolgt. Die Abkürzung DAO steht für „decentralized autonomous organisation“ und bezeichnet eine als smart contract existierende Struktur.
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DeFi oder Decentralized Finance
Mit DeFi soll ein Finanzsystem geschaffen werden, das dezentral funktioniert. Das bedeutet, dass keine zentrale Verwaltung wie die von Zentralbanken oder ähnlichen Institutionen für ihr Funktionieren erforderlich ist. Diese Art des Finanzsystems soll möglichst niederschwellig verfügbar und zugänglich sein, insbesondere auch für Nutzer, die im gegenwärtigen Bankensystem kein Konto besitzen und oft auch nicht besitzen könnten. Neben der einfachen und allgemeinen Benutzbarkeit stehen niedrige Gebühren im Vordergrund.
Stable Coins
Viele Kryptowährungen wie beispielsweise der Bitcoin schwanken sehr stark in ihrem Kurs. Das macht sie für Investoren interessant, ist aber für ihre Verwendung als Zahlungsmittel problematisch. Demgegenüber stellen Stable Coins den Wert von Zentralbankwährungen als Kryptowährungen dar. Der Kurs wird möglichst nahe bei der Parität gehalten. Der Sinn dieser Stable Coins liegt darin, dass sie als Kryptowährungen viel schneller, einfacher und billiger als Zentralbankwährungen selbst zu übertragen, zu wechseln und zu handeln sind. Mittlerweile gibt es zahlreiche solche Stable Coins wie beispielsweise die Währungen DAI, TUSD, sUSD, bUSD und USDC. Vom USD Coin oder USDC waren im März 2021 etwa 9 Milliarden Einheiten im Umlauf. Es gibt einen offensichtlichen Bedarf für eine Möglichkeit zum Wechseln zwischen diesen Stable Coins. Curve bietet genau diese Möglichkeit.
Funktionalität des Curve DAO Token (CRV)
Nutzer stellen dem System Curve Liquidität gegen eine Gebühr zur Verfügung. Diese Gebühr wird in einem eigenen Utility Token von Curve mit der Bezeichnung CRV ausbezahlt. Die Liquidität geht in sogenannte Pools ein, in denen USDC gegen DAI gehandelt werden kann. Beide existieren in smart contracts auf der Ethereum Blockchain. Dieser Handel kann von einzelnen Nutzern genauso wie von smart contracts selbst ausgeführt werden.
Die technische Durchführung erlaubt den Entwicklern von Curve keinen Zugriff auf die Token der Anbieter von Liquidität. Das Ziel des Systems besteht darin, den Kurs zwischen DAI und USDC möglichst nahe an der Pariät zu halten. Als Beispiel können wir einen Pool mit 1000 Einheiten der beiden Währungen betrachten. Nach einem Umtausch von 50 DAI in 50 USDC sind es dann 1050 Einheiten von DAI und 950 von USDC. Dieser Unterschied verschiebt den Kurs in die Richtung eines Anreizes, zurück zur ursprünglich gleichen Zahl der Währungen zu handeln. Dazu steigt der DAI leicht gegenüber dem USDC.
Die ausbezahlten Gebühren hängen vom gesamten Handelsvolumen ab. Als Besonderheit gibt es auch incentivized Pools, die zusätzlich zu den Gebühren für Handel und die Liquidität selbst noch Zusatzprämien auszahlen. Als weitere Einnahmequelle für Nutzer wird von Curve im Hintergrund Liquidität auch für das Protokoll Compound oder yearn.finance zur Verfügung gestellt, was den Nutzern noch weitere Gebühren einbringt.
Organisatorisches über Curve
Curve wurde im August 2020 gestartet. Wie alle smart contracts ist es auch für Curve wichtig, das Vertrauen der Nutzer in sein korrektes Funktionieren zu erwerben. Dazu wurde Curve smart contracts durch die Organisation Trail of Bits einer Überprüfung unterzogen. Wo kann man die Einheiten von DAI oder USDC käuflich erwerben? Das ist zum Beispiel auf der Kryptobörse Binance möglich.
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